Blanquear dinero, la práctica favorita de los delincuentes económicos que tiene su origen en los Estados Unidos de Donald Trump

El término "blanqueo de dinero" (o "lavado de dinero" en algunos países) tiene un origen bastante gráfico. 

Se le llama así porque describe el proceso de hacer que el dinero "sucio" —es decir, el que proviene de actividades ilegales como el narcotráfico, la corrupción o el fraude— parezca "limpio" o legítimo. 

Imagina una lavadora: metes ropa sucia, le das un buen ciclo de lavado, y sale impecable. Con el dinero pasa algo parecido: se "lavan" los fondos ilícitos a través de operaciones financieras para que parezcan ganados de forma legal. 

una expresión de los años 20

La expresión nació en los años 20 en Estados Unidos, cuando mafiosos como Al Capone usaban negocios legales, como lavanderías (¡sí, de ahí el nombre!), para disfrazar el origen de sus ganancias.

Entonces, ¿a qué se aplica? El blanqueo de dinero ocurre cuando alguien mueve fondos ilegales a través de bancos, inversiones, compras de propiedades o incluso criptomonedas, para que las autoridades no puedan rastrear su origen. 

Por ejemplo, alguien podría comprar un coche de lujo con dinero del crimen organizado y luego venderlo para obtener fondos "limpios". 

Este proceso suele dividirse en tres fases: colocación (introducir el dinero en el sistema financiero), estratificación (hacer transacciones complejas para despistar) y integración (usar el dinero ya "limpio" como si fuera legal).

Ahora, ¿cómo afecta esto a la economía? El blanqueo de dinero es un problemón. Según estimaciones de la ONU, cada año se blanquean entre 800.000 y 2 billones de dólares a nivel global, ¡un 2-5% del PIB mundial! 

Esto distorsiona los mercados, porque el dinero sucio puede inflar precios (como en el sector inmobiliario), fomentar la corrupción y debilitar la confianza en las instituciones financieras. Además, financia actividades ilegales, lo que perpetúa el crimen organizado y afecta la seguridad de todos.

¿Podrías estar blanqueando dinero sin saberlo?

Y ahora, una reflexión un poco loca: ¿y si, sin saberlo, todos estuviéramos blanqueando dinero? Suena exagerado, pero piensa en esto: cada vez que compramos algo en un negocio que podría estar sirviendo de fachada, o usamos efectivo sin preguntarnos de dónde viene, podríamos estar, sin querer, participando en la cadena del blanqueo. 

Por ejemplo, si pagas en un restaurante que, sin que lo sepas, es una tapadera para lavar dinero, estás dentro de ese sistema, aunque no lo hagas a propósito. 

Por suerte, las leyes antilavado y los controles bancarios están ahí para detectar estas operaciones, pero la globalización y las criptomonedas han hecho que sea un reto cada vez mayor.

El blanqueo de dinero es como un juego de engaño financiero con consecuencias serias. Así que la próxima vez que hagas una compra, ¡piensa un segundo en el camino que ha recorrido ese billete! Y si quieres saber más, estate atento a los movimientos raros en el mundo financiero, porque el dinero, a veces, cuenta historias más turbias de lo que parece.

Cabe destacar que en la magnífica serie de televisión ‘Breaking Bad’ se hacía un guiño al hecho del lavado de dinero y, por una parte, nos encontramos que el protagonista Walter White, junto a su esposa Skyler, adquieren una empresa de limpieza de coches, mientras que el antagonista de White, Gustavo Fring, posee una lavandería. Todos con la intención de blanquear el dinero proveniente de la droga.