El uso del dinero en efectivo está en retroceso. La liquidez, el “cash” es un concepto que se está ligando a aquellas operaciones y transacciones comerciales que rozan la ilegalidad. O al menos eso es que lo se pretende desde la autoridad económica que cada vez está acotando y controlando con mayor severidad el pago y cobro en metálico

Desde hace algunos años la legislación está encaminada a la aprobación de normativas y regulaciones que refuerzan las tareas de inspección y vigilancia del uso del dinero en efectivo. Así las cosas y a día de hoy en España hay que tener en cuenta que el “ojo del Gran Hermano” de la Agencia Tributaria está muy pendiente de la circulación del dinero en metálico y que puede escapar, “sumergido” a su control. Una vigilancia que es mucho más fácil y efectiva, sobre el contribuyente, con el uso generalizado de las tarjetas de crédito y débito, el pago con los teléfonos móviles o el uso de la app Bizum

En cualquier caso estamos hablando de que todos podemos ser sancionados por Hacienda, ya que Hacienda somos todos, cómo decía aquel legendario eslogan. Así que atentos a estas cinco operaciones

Transferencias de más de 1.000 euros

Eso de comprarse un coche a “tocateja” o, por ser más moderado, un ordenador portátil al contado no se puede hacer. Todos los pagos que superen los 1.000 euros tienen que realizarse, sí o sí, por trasferencia y a través de cuentas bancarias.

Movimientos de más de 3.000 euros

Ojo, amigo consumidor, a los movimientos de dinero en sus cuentas. Si hay movimientos que superen los 3.000 euros se enciende un piloto rojo que avisa a Hacienda y ésta nos puede exigir el cómo, dónde y por qué del destino final de ese dinero. Si no damos argumentos suficientes habrá sanción tributaria

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Usar billetes de 500 euros

Por otra parte si eres de los poco afortunados que tienes un, o varios, billete de 500 euros si lo gastamos o ingresamos en el banco también alertan a Hacienda que podría pedir explicaciones sobre el origen de ese dinero

Transacciones de más de 10.000 euros

También son monitorizadas las transacciones y transferencias de más de 10.000 euros. Hacienda, al recibir la información de la Caja de Ahorros o Banco en cuestión, puede solicitar que justifiques ese movimiento

Ingresos de dinero en la misma cuenta

Y ya por último, si quieres regatear las cantidades máximas a ingresar de una sola vez en un día, no vale fraccionarlas en pequeñas cantidades. Puede levantar aún más las sospechas que un ingreso superior a los 1000 euros, y poner en alerta a los centinelas de la Agencia Tributaria