Emilio Baena, extrabajador de Hacienda: "Al 100 por ciento te van a investigar si hay movimientos de dinero entre cuentas sin justificar"

Emilio Baena, que cuenta con una experiencia de más de 10 años trabajando en Hacienda, ha alertado sobre las actuaciones que, según él, llevan con total seguridad a una investigación por parte de la Agencia Tributaria. A través de una publicación en su perfil de LinkedIn, el experto ha explicado cómo los antiguos métodos de control han sido reemplazados por una vigilancia automatizada e ininterrumpida.

El algoritmo que todo lo ve

La era de las revisiones manuales y los expedientes en papel es historia. Hoy, la Agencia Tributaria utiliza herramientas de Big Data e inteligencia artificial para analizar millones de datos cada día. "Ya no hace falta que un inspector te revise, lo hace un algoritmo, 24/7", asegura Baena, quien añade que la IA "no se cansa, no se distrae y no olvida".

Las señales de riesgo fiscal

Según Baena, cada contribuyente tiene un "perfil de riesgo", una puntuación que se actualiza en tiempo real. Entre los parámetros que activan las alarmas se encuentran los gastos que no se corresponden con los ingresos o las incongruencias con la información que reportan los bancos. Sin embargo, el experto es tajante en una de ellas: "Al 100 por ciento te van a investigar si hay movimientos de dinero entre cuentas sin justificar". Estas son algunas de las señales que pueden indicar una investigación.

Al 100 por ciento te van a investigar si hay movimientos de dinero entre cuentas sin justificar"

Otras operaciones que el sistema vigila de cerca son las transacciones internacionales, el uso de criptomonedas, el manejo de exceso de efectivo o la emisión de facturas con patrones anómalos. Cada compra, transferencia o inversión alimenta el sistema que determina si un contribuyente merece o no una inspección, por lo que es crucial saber cómo actuar ante una posible revisión.

Planificar como defensa

Ante este nuevo paradigma de control, Baena recalca que "la estrategia fiscal no es opcional: es tu defensa". Para él, "planificar no es evadir", y advierte de las duras consecuencias de enfrentarse a una inspección, ya que "agota, quita tiempo, recursos y el sueño".

No basta con ser legal, también hay que parecerlo"

El mensaje final del experto es claro: en un entorno donde la vigilancia es constante y automatizada, la planificación fiscal se convierte en una herramienta indispensable de protección para cualquier persona o empresa. Ser proactivo y mantener un orden claro en las finanzas es la mejor manera de evitar problemas con el fisco.