Investigadas cinco personas por estafar 59.974€ mediante el método smishing en Palencia

 La Guardia Civil de Palencia, en el marco de la Operación Crosslink, ha investigado a cinco personas como presuntas autoras de los delitos de estafa a través del método smishing, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal. Dicho método utiliza el envío de mensajes de texto para engañar a las personas y obtener información financiera de ellas. 

MENSAJE FRAUDULENTO AL TELÉFONO HACIÉNDOSE PASAR POR LA ENTIDAD BANCARIA

Todo comenzó cuando la víctima recibió un mensaje de texto induciéndola a facilitar sus claves de acceso a su banca online, accediendo a ello y teniendo como resultado la realización de una serie de transferencias no consentidas por un importe total de 59.974€. Esta gran cantidad de dinero fue enviado a varias cuentas bancarias españolas, para posteriormente ser retirado en metálico o nuevamente transferido a otras cuentas tanto nacionales como extranjeras, estando estas últimas localizadas en Chipre, Francia y Reino Unido. 

Tras la interposición de la correspondiente denuncia, la Guardia Civil inició una compleja investigación dando como resultado la identificación de cinco personas, que residían en las ciudades de Ceuta, Córdoba, Granada, León y Lugo y realizaban funciones de mulas económicas, abriendo a su nombre múltiples cuentas bancarias en diferentes entidades, las cuales utilizaban para recibir el dinero defraudado y transferirlo posteriormente a otras cuentas también bajo su custodia y control. 

Guardia civil ha logrado recuperar 14.000 de los 59.974 €

Esta maniobra tenía por objeto fragmentar el rastro económico y dificultar la trazabilidad de los fondos dentro del entramado criminal. Hasta el momento, se han logrado recuperar aproximadamente unos 14.000€, que han sido reintegrados a la cuenta del perjudicado. Las diligencias instruidas han quedado a disposición del Juzgado de Instrucción nº 4 de Palencia.   

RECOMENDACIONES DE GUARDIA CIVIL

 A fin de evitar posibles transferencias no autorizadas desde nuestras aplicaciones de banca móvil, desde la Guardia Civil se recomiendan los siguientes aspectos: 

• No pulsar enlaces incluidos en mensajes SMS que simulen ser de tu banco. Las entidades financieras nunca solicitan datos personales ni bancarios a través de este medio.
• No facilitar claves de acceso, contraseñas, números PIN ni códigos de verificación bajo ningún concepto por teléfono, SMS o formularios web no verificados. 
• Comprobar siempre la URL del sitio web antes de introducir credenciales. Si el enlace no pertenece al dominio oficial de la entidad bancaria, no debe utilizarse.
• Activar el sistema de notificaciones y alertas de operaciones bancarias en tiempo real, para detectar movimientos no autorizados lo antes posible.
• Contactar directamente con la entidad bancaria mediante canales oficiales en caso de duda o recepción de un mensaje sospechoso.
• Denunciar inmediatamente ante la Guardia Civil o la Policía Nacional si se ha accedido a un enlace fraudulento o se sospecha de un intento de estafa.