Un SMS que parecía del banco… y casi vacía la cuenta: la Guardia Civil destapa el fraude en Palencia

La Guardia Civil de Palencia ha investigado a dos jóvenes de 19 y 23 años, ambos de nacionalidad española, como supuestos autores de nueve delitos de estafa, de los cuales ocho quedaron en grado de tentativa. La actuación se enmarca dentro de la denominada Operación Nathaniel, puesta en marcha a raíz de la denuncia presentada por una víctima a comienzos del mes de julio.

La operación arrancó cuando la víctima acudió a un cuartel de la Guardia Civil tras haber recibido un SMS fraudulento que simulaba proceder de su entidad bancaria. En el mensaje se advertía de la activación de la firma digital en un dispositivo móvil desconocido y se facilitaba un enlace en el que debía pinchar para bloquear ese supuesto acceso no autorizado.

La persona afectada, confiando en la veracidad del mensaje, accedió al enlace facilitado. De este modo, los estafadores consiguieron entrar en su banca online y generar una cadena de nuevos mensajes SMS con códigos de seguridad, bajo la apariencia de estar completando la gestión de bloqueo. Sin embargo, esos dígitos se correspondían en realidad con las autorizaciones necesarias para realizar transferencias hacia una conocida plataforma de intercambio de criptomonedas. 

 Un fraude frustrado en gran parte  

Los ciberdelincuentes intentaron realizar nueve operaciones bancarias con un valor aproximado de 7.000 euros. No obstante, únicamente lograron materializar una transferencia de 290 euros, ya que la propia plataforma de criptomonedas detectó operaciones sospechosas y rechazó ocho movimientos posteriores.

Gracias a las pesquisas llevadas a cabo, los agentes lograron identificar a los dos jóvenes responsables de la estafa y proceder a su investigación por los delitos cometidos. 

 La importancia de la prevención  

La Guardia Civil ha recordado a los ciudadanos la importancia de extremar las precauciones frente a estas técnicas de fraude, conocidas como “phishing” o “smishing”, que consisten en la suplantación de la identidad de entidades bancarias u organismos oficiales para obtener datos personales o financieros.

En este sentido, los agentes recalcan que ningún banco o caja de ahorros se pondrá en contacto con sus clientes mediante SMS para anular o realizar operaciones. Además, este tipo de comunicaciones nunca incluyen enlaces directos ni números de teléfono para completar trámites. 

 Recomendaciones de seguridad  

Las autoridades aconsejan a los ciudadanos no pinchar en enlaces sospechosos, verificar siempre la autenticidad de los remitentes y, en caso de duda, ponerse directamente en contacto con la entidad bancaria por los cauces oficiales. Asimismo, se recomienda denunciar de inmediato cualquier intento de fraude para facilitar la labor policial y evitar que otros clientes puedan resultar afectados.

 La Guardia Civil agradece a los ciudadanos su colaboración y recuerda que el teléfono de emergencias 062 está las 24 horas a su disposición. Igualmente se informa de la existencia de la aplicación de móvil gratuita ALERTCOPS para ponerse en contacto en caso de emergencia con los Centros Operativos de las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado. 

La app permite recibir en el móvil mensaje de aviso cuando el mismo se encuentre en una zona afectada por incidencias. Para más información, pueden llamar a la Oficina Periférica de Comunicación de la Guardia Civil de Palencia en el teléfono 979.165.822, extensión 1240400