Un SMS, una llamada y más de 6.700 euros desaparecidos: la Guardia Civil destapa una estafa bancaria en Zamora

La Guardia Civil de Zamora ha investigado a dos hombres como presuntos autores de un delito de estafa mediante el método conocido como “smishing bancario”, tras un fraude que afectó a una persona residente en la provincia de Zamora y que alcanzó un montante superior a los 6.700 euros. 

Los hechos fueron denunciados en el Puesto de la Guardia Civil de Camarzana de Tera, desde donde se activó la investigación, que fue asumida por el Equipo @ de la Comandancia de la Guardia Civil de Zamora, especializado en delitos tecnológicos y ciberdelincuencia.

La estafa se habría cometido en el mes de abril de 2025, y los investigados son dos varones residentes en las provincias de Cádiz y Lleida, quienes habrían participado activamente en el entramado fraudulento para la obtención ilícita del dinero. 

Investigación tecnológica y bloqueo del dinero  

En el marco de la denominada Investigación 70-25 “DEUMOON”, los agentes llevaron a cabo un exhaustivo análisis de las cuentas bancarias destino del dinero estafado, así como de la documentación empleada para su apertura. Además, se realizó el estudio de la trazabilidad de las operaciones efectuadas con criptomonedas, una práctica cada vez más habitual en este tipo de delitos para dificultar el rastreo del dinero.

Tras recabar las pruebas necesarias y solicitar los correspondientes mandamientos judiciales, la Guardia Civil procedió al bloqueo del dinero existente en una de las cuentas bancarias utilizadas por los ciberdelincuentes, evitando así que el perjuicio económico fuera aún mayor.

A finales del pasado año, la investigación contó con la colaboración de agentes del Área de Investigación del Puesto de la Guardia Civil de Dolores (Alicante) y de la Unidad Orgánica de Policía Judicial de Lleida, quienes realizaron actuaciones en los lugares de residencia de los investigados.

Como resultado, fueron puestos a disposición judicial un hombre de 25 años, natural y residente en Catral (Alicante), con antecedentes policiales, y un hombre de 45 años, natural y residente en Lleida, como supuestos autores de un delito de estafa. 

Así funciona el “smishing bancario”  

La Guardia Civil recuerda que el “smishing bancario” combina el uso de nuevas tecnologías con técnicas de ingeniería social, mediante las cuales los delincuentes engañan a las víctimas para que faciliten datos confidenciales o autoricen operaciones fraudulentas.

El modus operandi habitual comienza con el envío de un SMS que suplanta a una entidad bancaria, alertando de supuestos accesos no autorizados o transferencias sospechosas. Este mensaje suele integrarse en la misma cadena de SMS legítimos del banco, lo que genera una falsa sensación de seguridad. Posteriormente, la víctima recibe una llamada telefónica de un supuesto empleado bancario que le solicita los códigos de verificación recibidos por SMS, momento en el que se consuma la estafa.

Una vez obtenidos los datos, los delincuentes realizan transferencias inmediatas, envíos de dinero mediante Bizum, compras online o inversiones en criptomonedas.

A día de hoy, la investigación se da por finalizada, y las diligencias han sido puestas a disposición del Tribunal de Instancia – Sección Civil y de Instrucción, Plaza nº 2 de Benavente (Zamora).