¿Qué es el “smishing bancario”? La estafa que ha dejado a un zamorano sin varios cientos de euros

La Guardia Civil ha investigado a tres personas como presuntas autoras de un delito de estafa mediante “smishing bancario”, una modalidad delictiva cada vez más frecuente que combina el uso de nuevas tecnologías con técnicas de ingeniería social. Los hechos afectaron a un vecino de la provincia de Zamora, que llegó a perder 4.980,02 euros, y se remontan al mes de agosto de 2025. 

La investigación, desarrollada en el marco de la Operación 25-133 ISICAM, permitió identificar a un hombre y dos mujeres, todos ellos residentes en la provincia de Barcelona, como supuestos responsables de la estafa. Tras la finalización de las diligencias, los investigados fueron puestos a disposición judicial y el caso ha quedado en manos de los Tribunales de Instancia de Benavente (Zamora).

UNA ESTAFA SOFISTICADA BASADA EN EL ENGAÑO DIGITAL

El caso se inició tras la denuncia presentada en el Puesto de la Guardia Civil de Camarzana de Tera. A partir de ese momento, el Equipo @ de la Comandancia de la Guardia Civil de Zamora se hizo cargo de las investigaciones, centrando su trabajo en el análisis de los mensajes SMS recibidos por la víctima, las cuentas bancarias utilizadas para recibir el dinero y la documentación empleada para la apertura de dichas cuentas.

Gracias a estas gestiones, los agentes lograron bloquear parte del dinero estafado, reduciendo el impacto económico total sufrido por la víctima. La investigación condujo hasta Cataluña, donde a finales de 2025 los agentes se desplazaron a Barcelona para continuar con las actuaciones policiales.

Los investigados son un hombre de 20 años y dos mujeres de 24 y 20 años, una de ellas de nacionalidad colombiana, a la que ya le constaban antecedentes policiales por hechos similares. Todos ellos habrían participado de forma activa en la ejecución de la estafa.

ASÍ FUNCIONA EL "SMISHING BANCARIO"

El modus operandi empleado en este tipo de delitos comienza con el envío de un mensaje SMS que suplanta a una entidad bancaria, alertando a la víctima de supuestas transferencias no autorizadas o accesos sospechosos a su banca online. Este mensaje se integra en la misma cadena de SMS reales enviados previamente por el banco, lo que aumenta la credibilidad del engaño.

Posteriormente, la víctima recibe una llamada telefónica de un falso empleado de la entidad bancaria, quien le indica que para solucionar el problema debe facilitar los códigos de verificación recibidos por SMS. En ese momento se consuma la estafa, ya que los ciberdelincuentes utilizan esos códigos para realizar transferencias inmediatas, pagos por Bizum, compras en tiendas online o incluso inversiones en criptomonedas.

Desde la Guardia Civil se insiste en la importancia de desconfiar de mensajes urgentes, no facilitar nunca códigos bancarios por teléfono y contactar directamente con la entidad financiera ante cualquier sospecha. La prevención y la información siguen siendo las mejores herramientas frente a este tipo de delitos digitales en constante crecimiento.