La Policía Nacional alerta del repunte de estafas bancarias que vacían tu cuenta con un SMS: A 7 oscenses les han sustraído 17.000 euros

La Policía Nacional ha lanzado una alerta ante el notable aumento de estafas bancarias que combinan varias técnicas de ingeniería social para engañar a las víctimas. La sofisticación de estos fraudes los hace cada vez más creíbles, poniendo en riesgo a una gran parte de la población. Como prueba de ello, una reciente investigación en Huesca se ha saldado con la detención de ocho personas en los dos primeros meses del año, acusadas de estafa y blanqueo de capitales tras sustraer más de 17.000 euros a siete vecinos de la localidad.

Así funciona la estafa del falso SMS

El engaño comienza con la recepción de un mensaje de texto (SMS) que parece proceder de la entidad bancaria de la víctima, ya que se integra en el hilo de conversaciones legítimas del banco. En este mensaje se alerta de una supuesta transferencia no autorizada y se insta al usuario a llamar a un número de teléfono para cancelarla. Este método, conocido como 'smishing', es solo el primer paso del fraude.

Una vez que la víctima llama al número proporcionado, un estafador se hace pasar por un empleado del departamento de seguridad del banco. Con la excusa de tener que anular la operación, solicita a la víctima unos códigos de verificación que, supuestamente, le llegarán por WhatsApp. En realidad, estos códigos son las claves que los delincuentes necesitan para autorizar transferencias desde la cuenta de la víctima, consiguiendo así acceso total a sus fondos. En el caso de Huesca, esta técnica les permitió sustraer más de 17.000 euros.

Recomendaciones para no caer en la trampa

Las autoridades insisten en la importancia de la prevención y en desconfiar de cualquier comunicación inesperada. La principal recomendación es no seguir nunca las indicaciones recibidas por teléfono o mensaje, y mucho menos facilitar códigos o datos personales. Ante la más mínima duda, lo correcto es colgar la llamada y contactar directamente con el banco a través de sus canales oficiales, nunca usando los enlaces o números de teléfono proporcionados en el mensaje sospechoso.

Ninguna entidad bancaria pedirá nunca a sus clientes datos sensibles por teléfono, correo electrónico, SMS, ni por cualquier otro medio"

Mar Gil

Portavoz de la Policía Nacional en Huesca

De hecho, la Policía Nacional es tajante al recordar que "ninguna entidad bancaria pedirá nunca a sus clientes datos sensibles (claves, contraseñas) por teléfono, correo electrónico, SMS, ni por cualquier otro medio". También aconsejan acceder siempre a la web del banco escribiendo la dirección en el navegador, en lugar de pinchar en enlaces, para evitar ser víctima de suplantación de identidad.

El papel de las 'mulas de dinero'

Para mover el dinero robado sin ser detectados, los cabecillas de estas tramas criminales utilizan a las conocidas como "mulas de dinero". Se trata de personas, a menudo captadas a través de redes sociales con falsas ofertas de trabajo, que aceptan recibir el dinero estafado en sus cuentas bancarias a cambio de una comisión. Su tarea consiste en transferir los fondos a otras cuentas, generalmente en el extranjero, dificultando así el rastreo del dinero.

Lo que muchos desconocen es que, al participar en esta operativa, se convierten en cooperadores necesarios del delito y asumen responsabilidades penales. Los ocho detenidos en la operación de Huesca, que residían en localidades como Terrasa (Barcelona), San Fernando (Cádiz), Madrid o Sagunto (Valencia), se enfrentan a cargos por delitos de estafa y blanqueo de capitales.

Para evitar convertirse en una de estas mulas, la policía recomienda desconfiar de ofertas de trabajo que prometen dinero fácil por realizar transferencias desde una cuenta personal. Es fundamental no facilitar nunca datos bancarios a desconocidos y, ante cualquier sospecha de estar siendo utilizado para una actividad ilícita, cesar toda comunicación, no realizar más transferencias e informar inmediatamente a la entidad bancaria y a las autoridades.