Sergio Ruiz, abogado especialista: "El pacto sucesorio es la mejor forma de planificar el futuro sin renunciar al presente”

Cada semana, el despacho de abogados especializado en derecho sucesorio R.A.S.L.abogados 

 participa en COPE Euskadi para resolver dudas frecuentes sobre herencias y testamentos. Su director, Sergio Ruiz, ha puesto esta vez el foco en la herramienta que mejor sintetiza previsión, seguridad y armonía: el pacto sucesorio. “Es la mejor forma de planificar el futuro sin renunciar al presente”, resume Ruiz, quien recuerda que esta figura, reconocida en el derecho civil vasco, permite adjudicar bienes en vida sin perder el control sobre ellos. Una opción especialmente útil para padres que quieren ayudar a sus hijos, pero seguir gestionando su patrimonio. 

Casos reales: evitar conflictos antes de que aparezcan  

Una oyente relata su intención de intercambiar su vivienda con la de uno de sus hijos, y pregunta si eso podía suponer un problema de cara a la herencia. La respuesta de Ruiz es clara: si no se documenta adecuadamente, podría considerarse una donación encubierta y generar reclamaciones de los hermanos. “En el País Vasco, lo mejor es dejarlo reflejado en un pacto sucesorio, con transparencia para todos los hijos. Así evitamos malentendidos y dejamos claro que nadie ha sido favorecido injustamente”, explica el abogado. 

No esperar al fallecimiento: organizar hoy, evitar problemas mañana  

Otro de los temas abordados ha sido la duda de una familia en la que, tras el fallecimiento del padre, la madre conserva el usufructo vitalicio. Ruiz advierte contra la tendencia de posponer la herencia hasta el segundo fallecimiento: “Hay que formalizar la herencia cuanto antes. Esperar puede suponer sanciones fiscales y dificultades legales”, advierte. Además, recomienda aprovechar ese momento para suscribir un pacto sucesorio que deje el reparto completamente cerrado, protegiendo tanto a la madre como a los hijos. 

Ventajas fiscales, protección y flexibilidad  

Una de las claves del pacto sucesorio es que permite a los padres ayudar a sus hijos sin renunciar al control de los bienes: mantener el usufructo de una vivienda, seguir cobrando rentas de alquiler, o incluso establecer condiciones para garantizar cuidados personales. “Es posible adjudicar en vida bienes a los hijos, pero reservándose el uso y disfrute, e incluso incluyendo cláusulas que exijan que se ocupen de sus padres”, explica Ruiz.

De hecho, esta flexibilidad lo convierte en una herramienta especialmente útil en el contexto actual, con familias diversas, situaciones económicas cambiantes y necesidad de seguridad jurídica. 

“El testamento, sin asesoramiento, puede quedarse corto”  

El abogado también cuestiona el uso habitual del testamento como único mecanismo de planificación sucesoria. Muchos ciudadanos lo otorgan directamente en notaría, sin conocer figuras clave como el usufructo o sus implicaciones reales. “El notario da fe, pero no asesora. El abogado es quien estudia el caso concreto y ofrece la mejor solución según la situación familiar, patrimonial y emocional”, defiende Ruiz. 

Renuncias, deudas y errores frecuentes: asesorarse es fundamental  

El espacio ha concluido con una pregunta sobre la renuncia a una herencia por parte de un hermano con deudas. El abogado alerta de que una renuncia puede afectar al resto de herederos y, en algunos casos, considerarse fraudulenta. “Si hay acreedores, pueden reclamar al juez que se acepte la herencia para cobrarse. Y si el renunciante tiene hijos menores, es necesaria una autorización judicial”, explica.

La planificación patrimonial no solo trata de repartir bienes, sino de cuidar la paz familiar. El pacto sucesorio, figura moderna y adaptada a la realidad social vasca, ofrece una vía clara para dejar todo atado y bien atado. Y como recuerda Sergio Ruiz: “La tranquilidad de quien otorga el pacto debe ser la prioridad. Desde ahí, se puede avanzar con seguridad hacia un reparto justo y sin conflictos”.

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